Unser AML und KYC Verfahren

Auf dieser Seite erklären wir, welche Anti-Geldwäsche-Maßnahmen wir bei Myempire umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Alle Schritte folgen den Vorgaben unserer Lizenz der Behörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-152406028-FI3) und dienen der Sicherheit Ihres Spielerkontos.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als Betreiber der Plattform, geführt durch die Rabidi N.V., unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets Anjouan und wenden sie auf jede Transaktion an. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Zahlungsströme und wir melden Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser geldwäscherechtliches Risikomanagement umfasst eine Risikoeinstufung jedes Kontos, regelmäßige Schulungen unserer Compliance-Mitarbeiter sowie automatisierte Systeme zur Erkennung auffälliger Muster. Verdächtige Aktivitäten führen zu einer internen Prüfung und, wenn nötig, zu einer Meldung nach den gesetzlichen Vorgaben.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Risikobasierte erweiterte Prüfungen bei auffälligem Verhalten
• Meldung von Verdachtsfällen an die Aufsichtsbehörde
• Dokumentation aller Prüfungen für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung beginnt bereits bei der Registrierung: Wir gleichen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse mit den Eingaben ab und verifizieren Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei bestimmten Einzahlungsschwellen oder wenn uns etwas an Ihren Transaktionsdaten auffällt.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung der Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Bei Überschreitung definierter Einzahlungsschwellen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsverhalten

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), sowie einen Nachweis zum Eigentum der Zahlungsmethode. Die Dokumente müssen gut lesbar und vollständig sein.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente über den gesicherten Bereich im Profil hoch, unser Team prüft sie anschließend. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, in Spitzenzeiten bis zu 48 Stunden. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, erhalten Sie von uns eine Bestätigung per E-Mail.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) hochladen
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode einreichen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder einem Transaktionsmuster, das nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns keine Wahl lässt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Bankauszüge, aus denen die Mittelherkunft hervorgeht. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserem Compliance-Team geprüft und unterliegen derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente. Bis zur Klärung kann die Auszahlung gegebenenfalls zurückgehalten werden.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Dabei kontrollieren wir unter anderem, ob die Zahlung von einem Konto stammt, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Nutzen Sie mehrere Methoden, verteilen wir die Auszahlung anteilig nach Ihren Einzahlungen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR täglich und 10.000 EUR wöchentlich. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 3 bis 5 Werktage. Gebühren fallen bei uns keine an. Erreicht Ihr Transaktionsvolumen Summen, die meldepflichtig sein könnten, informieren wir die zuständige Behörde entsprechend den gesetzlichen Regelungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Kommen Sie unserer Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht nach, setzen wir eine Frist von 30 Tagen. Nach Ablauf dieser Frist sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich unangetastet und wird nach erfolgreicher Verifizierung zur Auszahlung freigegeben.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Angaben Dritter oder einen Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen fest, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die Behörden weiterzuleiten. In einem solchen Fall erfolgt die Auszahlung des verbleibenden Guthabens nur auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Zahlungsmethode.

• Unverifiziert: keine Auszahlung, Einzahlungen remain möglich
• Nach Ablauf der 30-Tage-Frist: vorübergehende Kontosperrung
• Gefälschte Dokumente oder falsche Angaben: dauerhafte Sperrung
• Verdacht auf Geldwäsche: Meldung an die Aufsichtsbehörde, ggf. Einfrieren der Mittel

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzgebiets für die Dauer der Geschäftsbeziehung zuzüglich der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist auf, in der Regel fünf Jahre nach Kontoschließung. Diese Pflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und schützt auch Sie, etwa bei Streitigkeiten über Transaktionen.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir Ihre Daten sicher, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Eine Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über unseren Support unter [email protected] anfordern, der rund um die Uhr für Sie erreichbar ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Myempire Casino?

In der Regel prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen bestimmter Schwellen. Bei der Registrierung erfolgt lediglich eine automatische Prüfung Ihrer Stammdaten.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Konten Dritter verschoben werden, und ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Pflichten. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlungen frei. Nach einer Frist von 30 Tagen sperren wir das Konto vorübergehend. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach erfolgreicher Prüfung ausgezahlt.